1.3 - Risk ve Getiri İlişkisi
⚖️ Risk ve Getiri İlişkisi
Bu Modülde Neler Öğreneceksiniz?
Risk ve getiri ilişkisini, portföy yönetimini öğrenecek ve kendi risk profilinizi belirleyeceksiniz.
🎲 Risk Nedir?
Tanım: Yatırımdan beklenen getiriyi elde edememe veya sermaye kaybı yaşama ihtimalidir.
📊 Risk Türleri
🔴 Piyasa Riski
Genel ekonomik koşullar, faiz oranları ve piyasa dalgalanmalarından kaynaklanan risk.
🟡 Kredi Riski
Borçlunun borcunu ödeyememesi riski. Tahvil ve borç araçlarında önemli.
🔵 Likidite Riski
Yatırımı istediğiniz fiyattan satamama riski.
🟢 Enflasyon Riski
Getirinizin enflasyonun altında kalması riski.
📈 Getiri Nedir?
Tanım: Yatırımdan elde edilen kazanç veya kayıptır. Yüzde (%) olarak ifade edilir.
💰 Getiri Formülü
Getiri (%) = [(Son Değer - İlk Değer) / İlk Değer] × 100
✅ Pozitif Getiri Örneği
İlk Yatırım: 10.000 TL
Son Değer: 12.000 TL
Getiri: %20
❌ Negatif Getiri Örneği
İlk Yatırım: 10.000 TL
Son Değer: 8.000 TL
Getiri: -%20
⚖️ Risk-Getiri İlişkisi: Altın Kural
🎯 Yüksek Risk = Yüksek Getiri Potansiyeli
Risk ve getiri birlikte hareket eder. Yüksek getiri için daha fazla risk almanız gerekir.
| Yatırım Aracı | Risk Seviyesi | Beklenen Getiri | Özellik |
|---|---|---|---|
| 💵 Mevduat | Çok Düşük | %8-12 | Devlet garantili, likid |
| 📜 Devlet Tahvili | Düşük | %10-15 | Sabit getiri, güvenli |
| 🏦 Yatırım Fonu | Orta | %15-25 | Çeşitlendirilmiş, profesyonel |
| 📊 Hisse Senedi | Yüksek | %20-50+ | Volatil, yüksek potansiyel |
| 🚀 Kripto/Türev | Çok Yüksek | %50-200+ | Aşırı volatil, spekülatif |
📂 Portföy Yönetimi ve Çeşitlendirme
🎯 Çeşitlendirme Nedir?
"Tüm yumurtalarınızı bir sepete koymayın" prensibi. Yatırımlarınızı farklı araçlara bölerek riski azaltmak.
✨ Çeşitlendirmenin Faydaları
✅ Risk Azaltma
Bir yatırım kaybetse bile diğerleri dengeleyebilir
✅ Denge
Volatilite azalır, daha istikrarlı
✅ Fırsat
Farklı sektörlerin yükselişinden yararlanma
🎨 Örnek Portföy Dağılımları
- 70% Tahvil/Mevduat
- 20% Yatırım Fonu
- 10% Altın
- 40% Tahvil
- 40% Hisse/Fon
- 20% Altın/Döviz
- 70% Hisse Senedi
- 20% Yatırım Fonu
- 10% Tahvil
🎯 Risk Profili Testinizi Yapın
Aşağıdaki soruları cevaplayarak risk profilinizi belirleyin:
Soru 1: Yatırım deneyiminiz ne kadar?
🎓 Bilgi Testi (5 Soru)
Soru 1/5
Risk-getiri ilişkisinde temel kural nedir?
Önemli Uyarı
- Risk Toleransı: Kendi risk profilinize uygun yatırım yapın
- Çeşitlendirme: Portföyünüzü mutlaka çeşitlendirin
- Uzun Vade: Kısa vadeli dalgalanmalara odaklanmayın
- Duygusal Kararlar: Panik veya açgözlülükle hareket etmeyin