Temel Finansal Eğitim Premium

4.1 - Risk Yönetimi Temelleri

undefined undefined

28 Ekim 2025

0 görüntülenme

🛡️ Risk Yönetimi Temelleri

Bu Modülde Neler Öğreneceksiniz?

Risk yönetiminin önemini, temel kuralları, stop loss kullanımını ve risk-ödül oranını öğreneceksiniz.

Risk yönetimi, trading'in en önemli unsurudur. Teknik analiz ve göstergeler önemlidir ama sermayenizi koruyamazsanız piyasada kalamazsınız.

⚠️ Risk Yönetimi Neden Önemli?

Altın Kural: "Piyasada kalabilmek, para kazanmaktan daha önemlidir!"

📊 İstatistikler

%90 Trader: İlk yıl içinde para kaybeder
Ana Sebep: Kötü risk yönetimi
Başarılı Traderlar: Sermayeyi korumayı öncelendirir
Gerçek: Bir işlemde tüm sermayeyi kaybedebilirsiniz

🎯 Risk Yönetiminin Faydaları

Sermayenizi korur
Duygusal kararları engeller
Uzun vadede kazanç sağlar
Psikolojik rahatlık verir
Disiplinli trading oluşturur

💡 Ünlü Söz

"Kayıplarınızı küçük tutun, kazançlarınızı büyütün." - Jesse Livermore

📐 Temel Risk Yönetimi Kuralları

1️⃣ %1-2 Kuralı (En Önemli Kural)

Kural: Tek bir işlemde toplam sermayenizin en fazla %1-2'sini riske atın.

✅ Örnek (Doğru):
Sermaye: 10.000 TL
Risk: %2 = 200 TL
→ Maksimum kayıp 200 TL olmalı

❌ Örnek (Yanlış):
Sermaye: 10.000 TL
Risk: %20 = 2.000 TL
→ 5 yanlış işlem = Sermaye biter!

💡 Neden Önemli? %2 risk ile 50 yanlış işlem yapabilirsiniz. %20 risk ile sadece 5 yanlış işlem hakkınız var!

2️⃣ Stop Loss Kullanımı (Zorunlu)

Kural: Her işlemde mutlaka stop loss koyun. Stop loss olmadan işlem yapmayın!

Stop Loss Nedir?: Kayıp limitiniz, otomatik satış emri
Nereye Koyulur?: Destek/direnç altı/üstü, ATR bazlı
Hareket Ettirilir mi?: Sadece kar yönünde (trailing stop)
Asla: Stop loss'u genişletmeyin!

⚠️ Uyarı: "Stop loss koymadan işlem açmak, emniyet kemeri takmadan araba kullanmak gibidir!"

3️⃣ Risk-Ödül Oranı (Minimum 1:2)

Kural: Risk-ödül oranınız en az 1:2 olmalı. Yani 1 TL risk alıyorsanız, 2 TL kazanç hedefleyin.

Hesaplama:

Risk-Ödül = Potansiyel Kazanç / Potansiyel Kayıp

Örnek:
Alış: 100 TL
Stop Loss: 95 TL (Risk: 5 TL)
Hedef: 110 TL (Kazanç: 10 TL)
Risk-Ödül = 10/5 = 1:2 ✅

💡 Neden Önemli? 1:2 oranla %50 başarı oranında bile kârlısınız!

4️⃣ Pozisyon Büyüklüğü Hesaplama

Kural: Risk miktarınıza göre pozisyon büyüklüğünü hesaplayın.

Formül:

Pozisyon Büyüklüğü = (Sermaye × Risk %) / (Giriş - Stop Loss)

Örnek:
Sermaye: 10.000 TL
Risk: %2 = 200 TL
Giriş: 100 TL
Stop Loss: 95 TL
Fark: 5 TL
Pozisyon = 200 / 5 = 40 adet ✅

5️⃣ Maksimum Günlük Kayıp Limiti

Kural: Günlük maksimum kayıp limitinizi belirleyin ve aşmayın.

Öneri: Günlük sermayenizin %5-10'u
Limite Ulaşınca: O gün trading'i bırakın
Neden?: Duygusal kararları önler, revenge trading engeller

⚠️ Revenge Trading: Kaybı telafi etmek için acele işlem açmak → Daha fazla kayıp!

6️⃣ Çeşitlendirme (Diversification)

Kural: Tüm sermayenizi tek bir varlığa yatırmayın.

Farklı Varlıklar: Hisse, kripto, forex, emtia
Farklı Sektörler: Teknoloji, enerji, finans
Korelasyon: Birbirine bağlı olmayan varlıklar seçin

💡 Atasözü: "Tüm yumurtalarını aynı sepete koyma!"

🎯 Stop Loss Tipleri

Stop Loss Tipi	Nasıl Belirlenir?	Avantaj	Dezavantaj
Sabit Yüzde	Giriş fiyatının %5 altı/üstü	Basit, anlaşılır	Piyasa yapısını dikkate almaz
Destek/Direnç	Destek/direnç seviyesinin altı/üstü	Teknik analiz bazlı, mantıklı	Mesafe değişken olabilir
ATR Bazlı	ATR × 2 kadar mesafe	Volatiliteye uygun	Hesaplama gerektirir
Trailing Stop	Fiyat yükseldikçe stop yükselir	Karı korur, trend takibi	Erken çıkış olabilir
Zaman Bazlı	Belirli süre sonra kapat	Sermaye verimliliği	Fiyat hareketi göz ardı

🛡️ Risk Yönetimi Kurallarını Keşfedin

6 temel risk yönetimi kuralını detaylı inceleyin:

Kural Seçin:

1️⃣ %1-2 Kuralı

En önemli kural

2️⃣ Stop Loss

Zorunlu koruma

3️⃣ Risk-Ödül

Minimum 1:2

4️⃣ Pozisyon Büyüklüğü

Hesaplama formülü

5️⃣ Günlük Limit

Maksimum kayıp

6️⃣ Çeşitlendirme

Sepet stratejisi

Detaylı Bilgi

📊 Risk Yönetimi Örnekleri

✅ Doğru Risk Yönetimi

Senaryo:

Sermaye: 10.000 TL
Risk: %2 = 200 TL
Giriş: 100 TL
Stop Loss: 95 TL (5 TL risk/adet)
Pozisyon: 200/5 = 40 adet
Hedef: 110 TL (Risk-Ödül: 1:2)

Sonuç: Maksimum kayıp 200 TL, potansiyel kazanç 400 TL. Disiplinli ve güvenli!

❌ Yanlış Risk Yönetimi

Senaryo:

Sermaye: 10.000 TL
Risk: %50 = 5.000 TL
Giriş: 100 TL
Stop Loss: YOK!
Pozisyon: 50 adet (tüm sermaye)
Hedef: Belirsiz

Sonuç: Tek işlemde %50 kayıp riski! 2 yanlış işlem = İflas!

🎓 Bilgi Testi (5 Soru)

Soru 1/5

Tek bir işlemde maksimum ne kadar risk almalısınız?

A) Sermayenizin %10-20'si

B) Sermayenizin %1-2'si

C) Sermayenizin %50'si

D) Tüm sermayeniz

Kritik Hatırlatmalar

Asla: Stop loss olmadan işlem açmayın
Asla: %2'den fazla risk almayın
Asla: Stop loss'u genişletmeyin
Asla: Duygusal kararlar almayın
Her Zaman: Risk-ödül oranını kontrol edin

Etiketler

#risk-yönetimi