4.4 - Portföy Yönetimi
📊 Portföy Yönetimi
Bu Modülde Neler Öğreneceksiniz?
Diversifikasyon, varlık dağılımı, portföy dengesi ve rebalancing stratejilerini öğreneceksiniz.
Portföy yönetimi, varlıklarınızı akıllıca dağıtarak riski minimize etme sanatıdır. "Tüm yumurtalarını aynı sepete koyma!"
🎯 Diversifikasyon (Çeşitlendirme)
Tanım: Yatırımlarınızı farklı varlık sınıflarına, sektörlere ve coğrafyalara dağıtma stratejisidir.
✅ Avantajlar
- Riski azaltır ve dağıtır
- Volatiliteyi düşürür
- Güvenli büyüme sağlar
- Bir varlık batarsa diğerleri kurtarır
- Psikolojik rahatlık verir
⚠️ Aşırı Diversifikasyon
- Getiri potansiyeli azalır
- Takip zorlaşır
- İşlem maliyeti artar
- Odaklanma kaybolur
- "Diworsification" olur
📊 5 Ana Varlık Sınıfı
📈 Hisse Senetleri
Tanım: Şirket hisseleri
Risk: Orta-Yüksek
Getiri: Orta-Yüksek
Likidite: Yüksek
₿ Kripto Paralar
Tanım: Dijital varlıklar
Risk: Çok Yüksek
Getiri: Çok Yüksek
Likidite: Yüksek
💱 Forex
Döviz çiftleri
Risk: Yüksek
Likidite: Çok Yüksek
🥇 Emtialar
Altın, petrol, gümüş
Risk: Orta
Özellik: Enflasyon koruması
📜 Tahviller
Sabit getirili
Risk: Düşük
Getiri: Düşük ama sabit
💼 3 Portföy Örneği
🛡️ Konservatif
Hedef: Sermaye koruma
- Tahviller: %40
- Hisse: %30
- Emtia (Altın): %20
- Nakit: %10
⚖️ Dengeli
Hedef: Denge
- Hisse: %40
- Forex: %25
- Tahvil: %20
- Kripto: %10
- Emtia: %5
🚀 Agresif
Hedef: Maksimum büyüme
- Hisse: %50
- Kripto: %20
- Forex: %20
- Emtia: %10
🔄 Rebalancing (Yeniden Dengeleme)
Tanım: Portföyünüzü hedef dağılıma geri getirmek için periyodik olarak alım-satım yapmaktır.
📊 Neden Gerekli?
- Bazı varlıklar çok yükselir → Ağırlık artar
- Risk dengesi bozulur
- Hedef dağılımdan sapılır
- Kar realizasyonu gerekir
⏰ Ne Sıklıkla?
- Takvim Bazlı: 3-6 ayda bir
- Eşik Bazlı: %5-10 sapma olunca
- Olay Bazlı: Büyük piyasa değişimlerinde
💡 Rebalancing Örneği:
Başlangıç: Hisse %40, Kripto %10, Tahvil %50
6 Ay Sonra: Hisse %50 (yükseldi), Kripto %5 (düştü), Tahvil %45
Rebalancing: Hisse sat → Kripto ve Tahvil al → Hedef dağılıma dön
📉 Korelasyon Önemi
Korelasyon: İki varlığın birlikte hareket etme derecesidir. -1 ile +1 arasında değer alır.
| Korelasyon | Değer | Anlam | Örnek |
|---|---|---|---|
| Pozitif Yüksek | +0.7 ile +1 | Birlikte hareket eder | Hisse - Hisse |
| Düşük/Sıfır | -0.3 ile +0.3 | Bağımsız hareket | Altın - Kripto |
| Negatif Yüksek | -1 ile -0.7 | Ters yönde hareket | Altın - Dolar |
💡 Portföy Yönetimi İpuçları
✅ Yapılması Gerekenler
- 5-10 varlık arasında tut
- Farklı sektörlere dağıt
- Düşük korelasyonlu varlıklar seç
- Periyodik rebalancing yap
- Risk profiline uygun dağılım
- Uzun vadeli düşün
❌ Yapılmaması Gerekenler
- Tek varlığa %50+ yatırma
- Aşırı diversifikasyon (20+ varlık)
- Aynı sektörden çok alma
- Rebalancing'i ihmal etme
- Duygusal kararlar alma
- Takip edemeyeceğin kadar varlık
📊 Varlık Sınıflarını Keşfedin
📈 Hisse Senetleri
₿ Kripto Paralar
💱 Forex
🥇 Emtialar
📜 Tahviller
🎓 Bilgi Testi (5 Soru)
Soru 1/5
Diversifikasyon nedir?